Como negociar criptomoedas | Um guia para iniciantes

Neste guia para iniciantes sobre como negociar criptomoedas, vamos orientá-lo no processo de compra e venda de ativos digitais em uma bolsa de criptomoedas. As criptomoedas usam criptografia para segurança e são tipicamente descentralizadas, o que significa que não são controladas por governos ou bancos.

Este guia foi concebido para ajudar os principiantes a compreender os princípios básicos da negociação de criptomoedas.

O que é o comércio de criptomoedas?

O comércio de criptomoedas envolve a troca de tokens digitais ou virtuais em plataformas especializadas. Esses tokens, conhecidos como criptomoedas, utilizam técnicas criptográficas para garantir a segurança. Eles operam de forma descentralizada, livre de supervisão do governo ou de instituições financeiras.

Como funciona o comércio à vista de criptomoedas?

A negociação à vista de criptomoedas funciona através da compra e venda de criptomoedas numa bolsa de criptomoedas. Quando compra uma moeda criptográfica, está essencialmente a trocar a sua moeda fiduciária (por exemplo, USD, EUR, JPY) pela moeda criptográfica. Quando vende uma criptomoeda, está essencialmente a trocar a criptomoeda de volta pela sua moeda fiduciária.

Existem dois tipos principais de ordens que pode utilizar na negociação de criptomoedas:

• As ordens de mercado são executadas imediatamente ao preço de mercado atual.

• As ordens de limite especificam o preço a que pretende comprar ou vender uma criptomoeda. A sua ordem será executada se o preço de mercado atingir o seu preço limite.

Formas de negociar criptomoedas

Existem quatro tipos principais de negociação à vista de criptomoeda:

• O day trading envolve a compra e venda de criptomoedas num curto período de tempo, normalmente horas ou minutos.
• Swing trading envolve a compra e venda de criptomoedas durante um período de tempo mais longo, normalmente dias, semanas ou meses.
• A negociação de posições envolve a detenção de uma moeda criptográfica durante um período alargado, normalmente meses ou anos.
• A negociação de especulação envolve a compra e venda de criptomoedas com base em especulações sobre futuros movimentos de preços.

Negociação diária

O day trading é uma estratégia de negociação a curto prazo que envolve a compra e venda de criptomoedas num curto período de tempo, normalmente horas ou minutos. Os day traders têm como objetivo lucrar com as pequenas flutuações de preços das criptomoedas, comprando-as e vendendo-as rapidamente.

Vantagens

• Elevado potencial de lucro: O day trading tem o potencial de gerar lucros elevados, uma vez que é possível lucrar com pequenas flutuações de preços.

• Elevada liquidez: Os mercados de criptomoedas são altamente líquidos, o que facilita a compra e venda de criptomoedas de forma rápida e fácil.

• Baixos custos de transação: As bolsas de criptomoedas têm normalmente taxas de transação baixas, o que pode reduzir o custo global do day trading.

Contras

• Risco elevado: O day trading é uma estratégia de alto risco, com uma elevada probabilidade de perder dinheiro.

• Requer muita habilidade: O day trading requer um conhecimento profundo da análise técnica e da psicologia do mercado para identificar oportunidades de negociação lucrativas.

• Elevado stress: A negociação diária pode ser muito stressante, uma vez que os investidores têm de tomar decisões rápidas sob pressão.

• Exige muito tempo: A negociação diária exige muito tempo e esforço para monitorizar o mercado e tomar decisões de negociação.

A negociação diária pode ser uma estratégia lucrativa para os operadores experientes que se sentem confortáveis com o risco elevado e têm muito tempo para se dedicar ao mercado. No entanto, é importante notar que o day trading não é adequado para todos e que existe uma grande probabilidade de perder dinheiro.

Swing Trading

Swing trading é uma estratégia de negociação a médio prazo que envolve a compra e venda de criptomoedas durante um período de tempo ligeiramente mais longo, normalmente dias, semanas ou meses. Os traders de swing identificam tendências no mercado de criptomoedas e têm como objetivo lucrar com essas tendências comprando criptomoedas quando estão subvalorizadas e vendendo-as quando estão sobrevalorizadas.

Vantagens

• Menor risco do que o day trading: O swing trading é menos arriscado do que o day trading, uma vez que os investidores não precisam de fazer tantas transacções frequentes.

• Mais tempo para identificar e analisar tendências: Os traders de swing têm mais tempo para identificar e analisar tendências no mercado de criptomoedas, aumentando as suas hipóteses de fazer transacções lucrativas.

• Redução do stress: O swing trading é menos stressante do que o day trading, uma vez que os investidores não precisam de tomar decisões rápidas sob pressão.

Contras

• Menor potencial de lucro: O swing trading não tem o mesmo potencial de lucro que o day trading, uma vez que os investidores não estão a fazer tantas transacções.

• Requer um conhecimento mais profundo das tendências do mercado: Os operadores de swing precisam de ter um conhecimento mais profundo das tendências do mercado para identificar oportunidades de negociação lucrativas.

• As comissões de negociação podem afetar os lucros: A negociação de swing pode ser mais dispendiosa do que a negociação diária, uma vez que são normalmente cobradas aos operadores taxas de transação mais elevadas.

O swing trading pode ser uma estratégia lucrativa para os investidores que se sentem confortáveis com um risco moderado e têm um tempo moderado para se dedicarem ao mercado. É uma abordagem menos stressante e mais fácil de gerir do que a negociação diária, permitindo aos investidores tirar partido das grandes tendências do mercado. No entanto, é importante notar que o swing trading não é adequado para todos e existe o risco de perder dinheiro.

Negociação de posições

A negociação de posições é uma estratégia de negociação a longo prazo que envolve a detenção de uma criptomoeda durante um período de tempo alargado, normalmente meses ou anos. Os negociadores de posição acreditam no potencial de longo prazo das criptomoedas e estão dispostos a enfrentar as flutuações de curto prazo para se beneficiar do crescimento geral do mercado.

Vantagens

• Risco menor do que o day trading e o swing trading: A negociação de posições é considerada o tipo menos arriscado de negociação de criptomoedas. Por um lado, os operadores de posições são menos afectados pelas flutuações a curto prazo e, em vez disso, confiam no crescimento a longo prazo do mercado de criptomoedas.

• Maior potencial de lucro: A negociação de posições pode gerar lucros mais elevados do que o day trading e o swing trading, uma vez que os negociadores mantêm as criptomoedas durante períodos de tempo mais longos.

• Menor compromisso de tempo: Os operadores de posição não precisam de passar tanto tempo a monitorizar o mercado e a tomar decisões de negociação como os operadores de dia ou os operadores de swing.

Contras

• Reduzida capacidade de reação às mudanças do mercado: Os operadores de posição são menos capazes de reagir a mudanças repentinas no mercado ou mudanças de sentimento, o que pode levar a oportunidades perdidas.

• Requer um forte conhecimento do mercado das criptomoedas: Os operadores de mercado precisam de ter um forte conhecimento do mercado das criptomoedas, incluindo os seus fundamentos, tendências e riscos.

• Mais vulneráveis a quedas de mercado: Os operadores de posição são mais vulneráveis às quedas do mercado, uma vez que têm o seu capital imobilizado em criptomoedas durante um período de tempo mais longo.

A negociação de posições pode ser uma estratégia lucrativa para os investidores que se sentem confortáveis com um risco moderado a elevado e têm um horizonte de investimento a longo prazo. É uma abordagem menos exigente do que o day trading ou o swing trading, mas requer uma compreensão mais profunda do mercado e das tendências das criptomoedas. No entanto, é importante notar que a negociação de posições não é adequada para todos e que existe um risco significativo de perder dinheiro.

Negociação de especulação

A negociação de especulação é uma estratégia de negociação de alto risco que envolve a compra e venda de criptomoedas com base em especulações sobre movimentos futuros de preços. Os especuladores tentam antecipar eventos futuros ou mudanças no mercado de criptomoedas que possam ter impacto nos preços.

Vantagens

• Potencial para lucros elevados: A negociação de especulação tem o potencial de gerar lucros elevados, uma vez que os comerciantes podem capitalizar em grandes oscilações de preços.

• Capacidade de reagir às mudanças do mercado: Os negociadores de especulação podem reagir rapidamente a mudanças repentinas no mercado ou a mudanças no sentimento, o que pode levar a oportunidades lucrativas.

• Menor compromisso de tempo: A negociação de especulação pode ser uma estratégia de compromisso de tempo relativamente baixo, uma vez que os investidores não precisam de tanto tempo a monitorizar o mercado como os investidores de posição ou swing.

Contras

• Risco elevado: A negociação de especulação é considerada o tipo mais arriscado de negociação de criptomoedas. Isto deve-se ao facto de os negociadores confiarem no seu discernimento para antecipar futuros movimentos de preços, o que pode ser muito difícil.

• Requer uma forte compreensão da psicologia do mercado: O comércio de especulação requer uma forte compreensão da psicologia do mercado, uma vez que os comerciantes precisam de prever como os investidores irão reagir a notícias e eventos.

• Mais volátil do que outras estratégias de negociação: A negociação de especulação é mais volátil do que outras estratégias de negociação, uma vez que os negociantes estão expostos a toda a gama de movimentos de preços no mercado das criptomoedas.

• Maior probabilidade de resultar em perdas: A negociação de especulação é mais suscetível de resultar em perdas do que outras estratégias de negociação, uma vez que se baseia na especulação e não na análise fundamental.

A negociação de especulação pode ser uma estratégia lucrativa para negociadores experientes que se sintam confortáveis com o risco elevado e tenham uma forte compreensão da psicologia do mercado. É uma abordagem de alto risco que requer um planeamento cuidadoso e disciplina. No entanto, é importante notar que o comércio de especulação não é adequado para todos e que existe um risco significativo de perder dinheiro.

Compreender o mercado

Compreender o mercado é crucial para aprender a negociar criptomoedas, especialmente para principiantes. O mercado de criptomoedas é altamente volátil e complexo, o que torna essencial ter uma compreensão completa dos factores que impulsionam os movimentos de preços para tomar decisões de negociação informadas.

Como funciona o mercado de criptomoedas

O mercado de criptomoedas opera globalmente numa rede descentralizada, peer-to-peer, permitindo aos utilizadores comprar, vender e negociar diretamente. Resistente ao controlo de qualquer entidade única, proporciona abertura, acessibilidade e transparência através de registos públicos da cadeia de blocos.

O aumento da liquidez facilita as transacções, mas o mercado é conhecido pela sua elevada volatilidade, que apresenta riscos e oportunidades. Menos regulamentado do que os mercados tradicionais, inclui diversos participantes e as métricas do mercado acompanham as tendências num ecossistema mais vasto de bolsas, carteiras e processadores de pagamentos.

Tendências e análise do mercado

O mercado das criptomoedas regista um aumento na adoção, com empresas, instituições e indivíduos a impulsionar uma procura acrescida e uma capitalização de mercado em expansão. Os investidores institucionais contribuem com liquidez e estabilidade, legitimando as criptomoedas como uma classe de activos reconhecida.

Os programadores inovam com novas aplicações, melhorando a utilidade das criptomoedas e fomentando ainda mais a sua adoção. Os desenvolvimentos regulamentares globais moldam o panorama do mercado. Apesar da notável volatilidade dos preços, o mercado das criptomoedas oferece oportunidades de negociação para investidores tolerantes ao risco.

Analiticamente, a análise técnica envolve o escrutínio de gráficos para detetar tendências, enquanto a análise fundamental avalia o valor intrínseco com base na tecnologia, casos de utilização, equipa e comunidade. A análise do sentimento mede a opinião pública e as análises do ecossistema e da regulamentação oferecem informações.

A evolução contínua do mercado exige investigação e vigilância contínuas para decisões de investimento informadas.

Factores que afectam os preços das criptomoedas

Vários factores-chave moldam a volatilidade do mercado das criptomoedas. A dinâmica de mercado da oferta e da procura impulsiona as flutuações de preços, com o aumento da adoção a impulsionar a procura e a aumentar os preços.

Os desenvolvimentos regulamentares desempenham um papel vital, atraindo ou dissuadindo os investidores institucionais com base nos regulamentos. Os avanços tecnológicos podem elevar os preços através da inovação ou baixá-los devido a preocupações de segurança. As notícias e os acontecimentos, positivos ou negativos, têm um impacto significativo no sentimento e nos preços.

A especulação e o entusiasmo podem levar a aumentos a curto prazo sem apoio fundamental. Os grandes detentores (baleias) influenciam os preços através de transacções significativas e a psicologia do mercado, impulsionada por emoções como o medo e a ganância, também desempenha um papel importante.

Estes factores interligados tornam difícil prever o seu impacto coletivo nos preços das criptomoedas.

Princípios básicos da negociação de criptomoedas

Para navegar eficazmente no mercado, familiarize-se com os fundamentos dos princípios básicos de negociação de criptografia:

• Estrutura e dinâmica do mercado: Os mercados de criptomoedas são descentralizados, operando numa rede peer-to-peer sem intermediários. Embora resistente à censura, isso adiciona complexidade para os comerciantes.

• Volatilidade e riscos: Os preços das criptomoedas são altamente voláteis, oferecendo oportunidades de lucro, mas também apresentando riscos de perdas significativas. Gerir a exposição ao risco e compreender o impacto da volatilidade antes de entrar no mercado.

• Bolsas e carteiras: As bolsas facilitam a compra, a venda, a aposta e a negociação de criptomoedas, enquanto as carteiras armazenam chaves privadas essenciais para o acesso e a gestão de activos.

• Tipos de ordens e execução: As ordens de mercado transaccionam ao preço de mercado atual, as ordens de limite estabelecem limites de preço e as ordens de paragem de perda vendem automaticamente a níveis pré-determinados para limitar as perdas.

• Análise técnica e fundamental: A análise técnica estuda os gráficos de preços históricos, enquanto a análise fundamental avalia o valor intrínseco da criptomoeda com base na tecnologia, casos de utilização, equipa e comunidade.

• Diversificação e gestão de riscos: Mitigar o risco diversificando a sua carteira de criptomoedas entre projectos e utilizando estratégias de gestão de risco como ordens de paragem de perda e dimensionamento de posições.

• Aprendizagem e pesquisa contínuas: Mantenha-se atualizado com as tendências, notícias e desenvolvimentos do mercado através de leituras regulares, participação em webinars e networking para aperfeiçoar as estratégias de negociação.

• Começar com pouco e aumentar gradualmente: Como principiante, comece com pequenos investimentos, aumentando gradualmente o capital de negociação com a experiência para gerir o risco e evitar decisões emocionais.

Compreender as taxas e os custos

As taxas de transação de criptomoeda, cobradas pelos mineiros, variam com base no congestionamento da rede e na velocidade de transação desejada. As bolsas impõem taxas de negociação, depósito, levantamento, negociação de margem e armazenamento a frio. As carteiras podem cobrar pelas transacções, levantamentos, staking ou empréstimos. Alguns oferecem serviços gratuitos, enquanto outros cobram porcentagens ou taxas fixas. Existem taxas ocultas, como markups ou spreads; a comparação de plataformas assegura a otimização dos negócios.

Como negociar criptomoedas?

Investir em criptomoeda para iniciantes requer a compreensão dos principais aspectos do mercado e dos fundamentos de negociação. Esta secção guia-o através de tópicos essenciais como a estrutura do mercado, as bolsas, os tipos de ordens e as técnicas de análise, equipando-o para navegar nas complexidades da negociação de criptomoedas.

1. Escolha uma bolsa de criptomoedas: O primeiro passo é escolher uma bolsa de criptomoedas. Muitas bolsas diferentes estão disponíveis, por isso é importante pesquisar e encontrar uma que seja respeitável, segura e que ofereça as criptomoedas que deseja negociar. Algumas bolsas populares incluem Coinbase, Binance e Kraken.
2. Criar uma conta: Depois de ter escolhido uma bolsa, tem de criar uma conta. Normalmente, isto implica fornecer o seu nome, endereço de correio eletrónico e palavra-passe. Algumas bolsas podem exigir a verificação da sua identidade, fornecendo um documento de identificação com fotografia ou outra documentação.
3. Depositar fundos: Antes de poder começar a negociar, terá de depositar fundos na sua conta. A maioria das bolsas aceita depósitos em moedas fiduciárias, como dólares americanos, euros ou ienes japoneses. As bolsas também aceitam depósitos em criptomoedas.
4. Selecione um par de negociação: Um par de negociação é um par de criptomoedas que pode ser negociado entre si. Por exemplo, o par de negociação BTC/USD significa que você pode comprar Bitcoin com dólares americanos e vender Bitcoin por dólares americanos.
5. Fazer uma encomenda: Existem dois tipos principais de ordens: ordens de mercado e ordens de limite. As ordens de mercado são executadas imediatamente ao preço de mercado atual. As ordens de limite especificam o preço a que pretende comprar ou vender uma criptomoeda. A sua ordem será executada se o preço de mercado atingir o seu preço limite.
6. Gerir as suas transacções: Depois de ter colocado uma ordem, deve monitorizar as suas transacções e gerir o seu risco. Isto pode envolver a definição de ordens stop-loss para vender automaticamente a sua criptomoeda se o preço cair abaixo de um determinado nível.
7. Manter-se a par das notícias do mercado: O mercado de criptomoedas é altamente volátil, pelo que é essencial manter-se a par das notícias e desenvolvimentos do mercado. Isto ajudá-lo-á a tomar decisões de negociação informadas e a evitar erros dispendiosos.

Palavras finais sobre o comércio de criptomoedas

Abordar a negociação de criptomoedas com cautela é essencial devido à sua complexidade e volatilidade. Priorize a compreensão da dinâmica do mercado, riscos, trocas, carteiras, tipos de pedidos, técnicas de análise e aprendizado contínuo. Comece com pequenos investimentos, aumentando gradualmente à medida que a experiência cresce, e evite decisões emocionais.

Diversificar as carteiras para reduzir os riscos, compreender e minimizar as taxas de transação e manter-se informado sobre os custos ocultos. A investigação e a aprendizagem contínuas, mantendo-se atualizado através de artigos, webinars e redes, são cruciais.

FAQ sobre o comércio de criptomoedas