Um funcionário do Tesouro dos EUA expressou preocupações profundas em relação ao uso nefasto da criptomoeda na facilitação de atividades financeiras ilícitas durante uma sessão com o Comitê de Serviços Financeiros da Câmara. Numa tentativa de reforçar os seus esforços contra actores maliciosos, o funcionário defendeu um aumento da sua autoridade. Esta apreensão foi destacada num testemunho prestado antes de uma audiência crucial no Congresso, agendada para 14 de fevereiro.
Nos corredores da agência, há um apelo retumbante a quadros legislativos mais robustos e a mecanismos de apoio reforçados para combater eficazmente estes desafios emergentes. Brian Nelson, na qualidade de subsecretário do Tesouro para o Terrorismo e a Inteligência Financeira, sublinhou este apelo na sua declaração meticulosamente elaborada para o inquérito do Congresso acima mencionado sobre terrorismo e crimes que envolvem criptomoeda.
O apelo apaixonado de Nelson encontra ressonância em meio ao foco crescente dos formuladores de políticas de Washington, incluindo a senadora Elizabeth Warren, que tem defendido fervorosamente sua proposta de legislação contra a lavagem de dinheiro. A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de Ativos Digitais (DAAMLA), que a senadora Warren reintroduziu no Senado dos EUA em julho de 2023, tem como objetivo direto conter a exploração ilícita de ativos criptográficos para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Embora reconhecendo o compromisso de uma década do Tesouro em conceber uma estrutura voltada para impedir o financiamento do terrorismo, Nelson reiterou o imperativo de promover simultaneamente a inovação responsável. Isto foi reiterado no seu testemunho preparado acima mencionado.
Além disso, o arsenal do Tesouro não é totalmente desprovido de instrumentos para lidar com estas questões. Medidas como a responsabilização das empresas incumpridoras ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário têm sido fundamentais. Esta lei impõe obrigações rigorosas às instituições financeiras, com o objetivo de impedir o branqueamento de capitais e os crimes financeiros conexos. Nelson afirmou:
“… para erradicar o financiamento ilícito por parte dos intervenientes nos mercados e fóruns de activos virtuais, precisamos de ferramentas e recursos adicionais. É por isso que estamos ansiosos por trabalhar com o Congresso para adotar reformas de bom senso que actualizem os nossos instrumentos e autoridades de modo a corresponder aos desafios em evolução que enfrentamos atualmente”.
Em uma tentativa de reforçar suas capacidades, o Departamento do Tesouro ofereceu sugestões aos legisladores em 2023, defendendo uma autoridade ampliada, incluindo a introdução de novos mecanismos de sanções adaptados ao reino da criptomoeda. Além disso, a supervisão intensificada de stablecoins foi enfatizada, embora não explicitamente mencionada no testemunho de Nelson.
Os comentários de Nelson vêm na esteira do recente lançamento das Avaliações Nacionais de Risco 2024 do Tesouro sobre Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Financiamento da Proliferação. Essas avaliações delinearam as ameaças e riscos iminentes associados ao financiamento ilícito nos Estados Unidos, com um destaque específico no setor de criptomoedas. Nomeadamente, embora o dinheiro tradicional continue a ser o principal meio de branqueamento de capitais, observa-se um aumento de agentes malévolos que recorrem a activos virtuais.
Neste contexto, o painel do Comité de Serviços Financeiros da Câmara dos Representantes, centrado nos activos digitais, está pronto para convocar uma audiência específica a 15 de fevereiro, abordando de forma singular a interação entre a moeda criptográfica e as actividades ilícitas, assinalando um esforço concertado para enfrentar de frente estes desafios crescentes.