O que são trocas de criptografia e como funcionam

Este artigo é um guia simples para as bolsas de criptomoedas, onde pode negociar moedas digitais como o Bitcoin. Explicamos como usar essas plataformas, incluindo como começar a negociar seus recursos de segurança e quais são as principais plataformas de troca. Também discutimos como essas bolsas ganham dinheiro e descrevemos brevemente os diferentes tipos: Trocas centralizadas, descentralizadas e híbridas. 

Principais conclusões

• O que são trocas de criptografia: São plataformas online onde se pode comprar ou vender moedas digitais como Bitcoin e Ethereum.

• Características: Estas bolsas oferecem diferentes opções de negociação, garantem negociações rápidas e têm uma forte segurança para proteger o seu dinheiro.

• Usando uma Bolsa: Para começar a negociar, você precisa se inscrever, depositar dinheiro e, em seguida, pode comprar ou vender criptomoedas.

• Ganhar dinheiro: As bolsas ganham dinheiro principalmente através da cobrança de taxas por cada transação que faz.

• Tipos de Exchanges: Existem três tipos: Bolsas centralizadas (fáceis de usar e adequadas para grandes negócios), bolsas descentralizadas (mais seguras e privadas, mas podem ser mais difíceis de usar) e bolsas híbridas (características mistas de ambas as bolsas centralizadas e descentralizadas).

Como funcionam as bolsas de criptomoedas?

Estas bolsas servem de intermediário entre compradores e vendedores. Eles são essenciais para a liquidez e acessibilidade de várias criptomoedas.

Características principais das trocas de criptografia
As trocas de criptografia vêm com uma variedade de recursos, incluindo:

• Pares de negociação: As bolsas oferecem uma variedade de pares de negociação, como BTC/USD ou ETH/BTC, permitindo que os utilizadores troquem uma criptomoeda por outra ou por moeda fiduciária.
• Tipos de Pedidos: Os utilizadores podem colocar diferentes ordens, ordens de mercado, de limite e de paragem, para executar negócios de acordo com as suas estratégias.
• Liquidez: Alta liquidez significa compradores e vendedores suficientes na plataforma para preencher ordens rapidamente e a preços actuais.
• Medidas de segurança: As bolsas de valores respeitáveis implementam medidas de segurança robustas, como autenticação de dois fatores (2FA), armazenamento a frio para fundos e criptografia para proteger os ativos e dados dos usuários.

Como usar uma bolsa de criptomoedas

As pessoas usam plataformas online para comprar moedas digitais como Bitcoin e Ethereum, tratando-as como investimentos para o futuro. Como os preços das criptomoedas mudam muito, algumas pessoas também as negociam com frequência para obter lucros rápidos, comprando quando os preços estão baixos e vendendo quando estão altos. 

Além de investir e negociar, algumas pessoas também usam criptomoedas para pagar por coisas onde são aceites, tornando-as mais comuns na vida quotidiana. Algumas bolsas de criptomoedas dão aos utilizadores um cartão de pagamento físico que pode ser utilizado para pagar bens e serviços. É uma forma popular de usar o lucro de negociação e investimento.

Para isso, você precisa de uma troca de criptografia e, para usar essa plataforma, siga estas etapas gerais:

1. Criar uma conta: Verifique sua identidade conforme exigido pelos regulamentos Conheça seu cliente da bolsa.
2. Depositar fundos: Deposite criptomoeda ou dinheiro fiduciário em sua conta de câmbio usando os métodos fornecidos.
3. Negociação: Navegue na interface de negociação para comprar ou vender criptomoedas. Você pode analisar gráficos de preços e usar várias ferramentas para tomar decisões informadas.
4. Retirar fundos: você pode retirar fundos para sua carteira ou conta bancária após a negociação.

Como é que as bolsas ganham dinheiro?

Compreender as trocas de criptografia e como elas operam é crucial para quem deseja se envolver no mercado de moeda digital. Agora, vamos explorar os vários fluxos de receita que permitem que essas bolsas ganhem dinheiro.

Taxas de negociação
Uma das principais maneiras pelas quais as bolsas de criptomoedas ganham dinheiro é por meio de taxas de negociação. Essas são pequenas porcentagens retiradas de cada negociação executada em sua plataforma. Veja como funciona:

• Taxas de maker-taker: As bolsas usam muitas vezes um modelo de taxa de maker-taker, em que o maker (a pessoa que fornece liquidez ao mercado colocando uma ordem de limite) paga uma taxa mais baixa do que o taker (a pessoa que retira liquidez ao preencher ordens).

• Descontos baseados em volume: Para motivar a negociação de grandes volumes, muitas bolsas oferecem taxas mais baixas para usuários que negociam grandes quantidades de criptomoedas.

• Taxas de depósito e retirada: Além das taxas de negociação, as bolsas podem cobrar taxas para depósito e retirada de fundos. Essas são taxas fixas – taxas fixas para saques e depósitos, independentemente do valor. Além disso, as taxas baseadas em porcentagem – uma porcentagem do valor da transação – podem ser mais econômicas para transações menores.

• Taxas de listagem: Novas criptomoedas geralmente procuram ser listadas em bolsas populares para aumentar sua visibilidade e credibilidade. As bolsas podem cobrar taxas de listagem únicas (taxas fixas para revisar e potencialmente listar uma nova criptomoeda) ou custos contínuos (taxas adicionais para manter a listagem e fornecer suporte).

• Spread: O spread é a diferença entre o preço de compra e venda de uma criptomoeda. As bolsas podem lucrar com esse spread comprando baixo e vendendo alto. Elas podem definir o preço de compra um pouco mais baixo e o preço de venda um pouco mais alto do que a média do mercado, lucrando com a diferença.

• Serviços de custódia e taxas de carteira: Algumas bolsas oferecem serviços de custódia, mantendo criptomoedas em nome dos utilizadores. Eles podem cobrar por taxas de armazenamento (para fornecer armazenamento seguro de ativos digitais) ou seguro (cobertura de seguro opcional para ativos mantidos em custódia).

• Outros fluxos de receitas: As trocas podem ter fluxos de receitas adicionais, tais como:

– Staking: Permite que os utilizadores ganhem recompensas ao bloquear criptomoedas específicas, com a bolsa a receber uma parte das recompensas de staking.

– Empréstimo de criptografia: O empréstimo de criptografia nas bolsas permite que os usuários emprestem suas criptomoedas a outras pessoas em troca de juros, enquanto as bolsas ganham dinheiro cobrando taxas por essas transações.

– Dados de mercado e acesso à API: Venda de dados de mercado ou acesso à sua API de negociação a traders institucionais ou algorítmicos.

Emissões e suas taxas
Para ilustrar, aqui estão alguns exemplos do mundo real:

• Binance: Conhecida por suas taxas de negociação relativamente baixas, que podem ser reduzidas ainda mais usando seu token BNB nativo.
• Coinbase: Cobra uma taxa baseada em porcentagem para transações e tem uma interface mais amigável, que pode atrair iniciantes dispostos a pagar um prêmio pela facilidade de uso.

Perguntas frequentes sobre trocas de criptografia

Tipos de trocas de criptomoedas

Compreender os diferentes tipos de trocas de criptomoedas é crucial para investidores e comerciantes que desejam se envolver com o mercado de criptografia.

Câmbios de Criptografia Centralizados (CEX)

As trocas centralizadas são o tipo mais prevalente de trocas de criptografia, operando como intermediários entre compradores e vendedores. Elas são gerenciadas por uma organização centralizada que controla as operações da bolsa. Exemplos de trocas centralizadas incluem Binance, Coinbase e Kraken.

Vantagens

• Interface amigável: Muitos CEXs oferecem plataformas intuitivas que são fáceis de navegar para iniciantes.
• Alta Liquidez: As bolsas centralizadas têm normalmente maiores volumes de negociação, garantindo liquidez e permitindo aos utilizadores executar grandes negócios com um impacto mínimo no preço de mercado.
• Características Avançadas: Muitas vezes fornecem serviços adicionais como negociação de margem, futuros e opções.
• Suporte ao cliente: Os CEXs geralmente têm equipas de suporte dedicadas para ajudar os utilizadores com dúvidas ou problemas.

Desvantagens

• Riscos de Segurança: Por serem centralizados, são mais susceptíveis a hackers e violações de segurança.
• Supervisão regulatória: Os CEXs estão sujeitos a regulamentações governamentais, que afectam as suas operações, e podem levar à recolha de dados pessoais.
• Limites de retirada: Pode haver restrições sobre a criptomoeda que você pode retirar dentro de um período de tempo específico.

Trocas Descentralizadas de Criptomoedas (DEX)

As trocas descentralizadas operam sem uma autoridade central, facilitando transações diretas ponto a ponto em um blockchain. Exemplos de trocas descentralizadas incluem Uniswap, SushiSwap e PancakeSwap.

Vantagens

• Segurança: Sem um ponto central de falha, DEXs são menos vulneráveis a hackers.
• Privacidade: Os utilizadores mantêm o controlo das suas chaves privadas e informações pessoais.
• Resistência à censura: As transações são complexas para censurar ou interferir devido à natureza descentralizada do blockchain.

Desvantagens

• Liquidez mais baixa: As DEXs têm frequentemente volumes de negociação mais baixos do que as CEXs, levando a uma maior derrapagem de preços.
• Complexidade: Eles podem ser menos fáceis de usar, especialmente para aqueles que são novos no espaço da criptomoeda.
• Recursos limitados: As DEXs normalmente não oferecem opções de negociação avançadas, como negociação de margem.

Trocas de criptografia híbridas

As bolsas híbridas combinam as melhores características das CEXs e DEXs, oferecendo um equilíbrio entre segurança, privacidade e funcionalidade.

Vantagens

• Segurança avançada: As trocas híbridas podem fornecer os benefícios de segurança de uma DEX enquanto oferecem o suporte ao cliente e a experiência do utilizador de uma CEX.
• Conformidade regulatória: Podem oferecer um grau de conformidade regulamentar ao mesmo tempo em que fornecem recursos de privacidade.
• Versatilidade: Os utilizadores podem desfrutar de funcionalidades de negociação avançadas num ambiente mais seguro.

Desvantagens

• Complexidade de Funcionamento: A fusão de elementos centralizados e descentralizados pode tornar a plataforma mais complexa de gerir e utilizar.
• Tecnologia emergente: Como um conceito relativamente novo, pode haver menos exemplos no mercado, e a tecnologia pode não ser tão testada quanto a de bolsas mais estabelecidas.

As 10 principais bolsas de criptomoedas classificadas por volume (2024)

O volume de negociações em uma bolsa é um dos principais indicadores de sua liquidez e saúde geral. Em 2024, o cenário das principais bolsas por volume continua a evoluir, refletindo a natureza dinâmica do mercado.
Abaixo está uma lista das 10 principais bolsas de criptomoedas classificadas por volume em 2024. Observe que o volume de negociação pode flutuar diariamente e as classificações podem mudar de acordo.

1. Binance

• Características principais: Oferece várias moedas, futuros e negociação de margem com taxas competitivas.
• Indicador de volume: Mantém consistentemente o primeiro lugar em volume de negociação, indicando alta liquidez e confiança do utilizador.

2. Coinbase 

• Características principais: Conhecida pela sua interface de fácil utilização e conformidade regulamentar, tornando-a favorita entre os comerciantes dos EUA.
• Indicador de Volume: Mantém uma forte posição no mercado com um volume significativo de pares de negociação em USD.

3. Bybit

• Características principais: Oferece uma plataforma de negociação fácil de usar com um mecanismo rápido, ótimo atendimento ao cliente e suporte em vários idiomas para todos os níveis de traders de criptografia.
• Indicador de volume: A Bybit oferece negociação em 536 criptomoedas, 6 moedas tradicionais e tem 775 pares de mercado. O par mais negociado na Bybit é o ETH/USDC.

4. Kraken

• Características-chave: Reconhecida por medidas de segurança robustas e uma ampla seleção de pares fiat-para-cripto.
• Indicador de volume: Mantém um volume estável com uma base de utilizadores leais, especialmente na Europa.

5. Bitfinex

• Características principais: Fornece recursos avançados de negociação e ferramentas de gráficos para traders profissionais.
• Indicador de volume: Alto volume, particularmente nos pares de negociação BTC/USD e ETH/USD.

6. HTX Global

• Características principais: Oferece uma lista abrangente de criptomoedas e um token dedicado, HT, que pode ser usado para descontos de taxas de negociação.
• Indicador de volume: Sustenta um alto volume, particularmente no mercado asiático.

7. Bithumb

• Características principais: É uma das maiores bolsas sul-coreanas conhecida pelos seus pares de negociação em won coreano (KRW).
• Indicador de Volume: Volume significativo, em grande parte impulsionado pelo mercado local sul-coreano.

8. OKEx

• Características principais: Fornece vários serviços, incluindo negociação à vista e de derivados.
• Indicador de Volume: Apresenta um volume elevado com uma forte presença nos mercados asiáticos.

9. Bitstamp

• Principais características: Uma das bolsas mais antigas, é conhecida pela sua fiabilidade e interface fácil de usar.
• Indicador de Volume: Volume consistente com foco nas principais criptomoedas como Bitcoin e Ethereum.

10. KuCoin

• Características principais: Oferece várias altcoins e serviços de negociação fáceis de usar.
• Indicador de Volume: Conhecido por suas taxas de negociação competitivas e promoções que aumentam seu volume.

Palavras finais sobre o que são trocas de criptografia

As bolsas de criptomoedas são plataformas vitais para se envolver com moedas digitais, oferecendo vários serviços, desde a compra e venda até negociações complexas. Combinam características de fácil utilização com medidas de segurança robustas para garantir transacções seguras e eficientes.

Quer se escolha uma bolsa centralizada, descentralizada ou híbrida, cada tipo oferece vantagens únicas adaptadas a diferentes necessidades de negociação. Compreender essas plataformas é essencial para quem deseja comprar ou negociar criptomoedas.