O que é a carteira DeFi?

As carteiras DeFi são carteiras de criptomoedas que permitem aos seus utilizadores ligarem-se a aplicações financeiras descentralizadas (DeFi).

Eles são construídos para dar a você controle total de seus ativos dentro dos ecossistemas DeFi, o que significa que nenhum terceiro está envolvido em sua gestão.

Leia mais abaixo e você aprenderá sobre o DeFi, os tipos de carteiras DeFi, como elas funcionam e como criar sua própria carteira DeFi.

Principais conclusões

• Controlo do utilizador: o utilizador detém e controla a sua criptomoeda com uma carteira DeFi, sem intermediários envolvidos.
• Acesso fácil.
• Transacções seguras: Usa tecnologia blockchain com chaves públicas e privadas para transações seguras.
• Diferentes tipos: Inclui carteiras não seguras, frias (hardware) e online para atender a diferentes necessidades.
• Proteja as suas chaves: Mantenha suas chaves privadas e frases de inicialização seguras para proteger seus fundos.

O que é a DeFi?

DeFi é um termo para serviços financeiros peer-to-peer e negociação em blockchains públicos. Estas aplicações utilizam contratos inteligentes para automatizar os seus processos, o que garante transparência e eficiência.

A principal vantagem da DeFi é a sua capacidade de prestar serviços financeiros a pessoas que não utilizam ou não podem utilizar os serviços dos bancos.

As instituições financeiras tradicionais que controlam as transacções cobram geralmente taxas, estão sujeitas a várias ineficiências operacionais e, por vezes, limitam os seus serviços.

Em contrapartida, o financiamento descentralizado elimina estes obstáculos, criando um ecossistema em que os utilizadores participam livremente.

Basta uma ligação à Internet para aceder a produtos financeiros descentralizados sem ter uma conta bancária ou uma pontuação de crédito.

Nota: Os contratos inteligentes são programas auto-executáveis numa cadeia de blocos que aplicam e executam automaticamente acordos quando são cumpridas determinadas condições.

Notas: Uma cadeia de blocos é um livro-razão digital descentralizado que regista transacções numa rede de computadores de forma segura e transparente.

Nota: Peer-to-peer refere-se a uma rede em que os participantes interagem diretamente entre si sem depender de uma autoridade central ou de um intermediário.

O papel da carteira DeFi na DeFi

As carteiras DeFi funcionam como uma forma de os utilizadores acederem e participarem em várias aplicações DeFi. Segue-se uma breve descrição do seu papel no ecossistema DeFi:

Controlo e propriedade do utilizador: As carteiras DeFi proporcionam aos utilizadores o controlo total das suas chaves privadas, garantindo-lhes a propriedade exclusiva dos seus ativos e a gestão dos mesmos.

Acesso às aplicações DeFi: As carteiras DeFi destinam-se a proporcionar uma conetividade sem descontinuidades a uma vasta gama de aplicações DeFi. Por exemplo, as concebidas para trocas, plataformas de empréstimo e de contração de empréstimos, produção agrícola, etc.

Segurança e privacidade: Uma vez que os terceiros estão fora da equação, as carteiras DeFi aumentam a segurança e a privacidade dos seus utilizadores. Uma vez que apenas eles interagem com sua carteira, o produto minimiza os riscos de perder seus ativos ou informações para hackers e violações de dados comumente associadas a instituições centralizadas.

Compatibilidade com várias cadeias. Essa compatibilidade entre cadeias aumenta a utilidade de suas moedas e, em geral, permite o acesso a uma variedade de serviços no espaço DeFi.

Facilidade de uso e experiência do usuário: à medida que o setor DeFi cresce, as carteiras modernas se concentram em recursos fáceis de usar. Isto ajuda a reduzir a barreira à entrada de novos utilizadores. Algumas carteiras têm caraterísticas incorporadas, como rampas de acesso fiat, rastreamento de portfólio e recursos educacionais.

Definição da carteira DeFi

Uma carteira DeFi é uma carteira de criptomoeda construída especificamente para aplicações financeiras descentralizadas (DeFi). Essas carteiras são necessárias para interagir com vários protocolos DeFi, como trocas descentralizadas, plataformas de empréstimo e aplicativos de produção agrícola.

As carteiras DeFi, tais como a Phantom Wallet ou a MetaTask Wallet, permitem aos utilizadores armazenar, comprar, vender e gerir uma vasta gama de activos digitais, tais como criptomoedas e tokens não fungíveis (NFT).

Ao contrário das carteiras tradicionais oferecidas por bolsas centralizadas, as carteiras DeFi não são fiduciárias. Isso significa que apenas o proprietário da carteira controla suas chaves privadas e, portanto, seus fundos.

Isso garante que os usuários tenham total propriedade e responsabilidade por seus ativos, sem depender de terceiros.

Notas: Evite guardar a sua chave pública no seu telemóvel ou computador devido aos riscos cibernéticos. É sempre mais seguro registá-la fisicamente e guardá-la num local seguro.

Como é que a carteira DeFi funciona?

As carteiras DeFi interagem com aplicativos descentralizados (dApps) em redes blockchain, permitindo que os usuários troquem, emprestem e apostem criptomoedas diretamente da carteira.

As carteiras DeFi normalmente fornecem aos usuários uma chave privada ou frase de recuperação, garantindo que apenas o proprietário possa acessar seus ativos.

Tecnologia blockchain

As carteiras DeFi operam em redes blockchain, que são bancos de dados descentralizados que registram transações de criptografia em vários computadores.

Cada transação individual é verificada e adicionada a um bloco, que é então vinculado a blocos anteriores, criando um blockchain.

Esta cadeia de blocos, conhecida como blockchain, fornece um registo transparente e seguro de todas as transacções financeiras.

Principais caraterísticas da tecnologia de cadeia de blocos:

Descentralização: Toda a rede não é controlada por uma única entidade, garantindo que as transacções não são manipuladas ou adulteradas.

Segurança: os algoritmos criptográficos da cadeia de blocos tornam extremamente difícil a sua pirataria informática ou qualquer outra forma de adulteração.

Transparência: todas as transacções na cadeia de blocos são visíveis publicamente, garantindo a responsabilização.

Imutabilidade: uma vez que a cadeia de blocos recebe a transação, esta já não pode ser apagada ou modificada.

Uma vez apagada ou eliminada, a cadeia de blocos deixa de poder ser apagada ou alterada.

Várias redes de cadeias de blocos suportam DeFi, sendo a Ethereum a mais difundida [ano].

Outras redes bem conhecidas são a Binance Smart Chain, a Solana e a Polygon. Cada rede tem as suas caraterísticas e vantagens específicas:

Ethereum

Plataforma de contratos inteligentes: A Ethereum foi pioneira no conceito de contratos inteligentes, contratos auto-executáveis com termos escritos diretamente no código. Esta caraterística lançou as bases para inúmeras aplicações DeFi, tais como trocas descentralizadas, plataformas de empréstimo e protocolos de produção agrícola.

Grande ecossistema: O Ethereum tem um enorme ecossistema de programadores, ferramentas e protocolos, promovendo a inovação e a concorrência.

Descentralização: embora o Ethereum tenha enfrentado desafios de escalonamento, ele permanece amplamente descentralizado, garantindo segurança e resistência à censura.

Seguro e protegido, salvaguardando a segurança e garantindo a segurança e a resistência ao cibercrime.

A BSC oferece taxas de transação significativamente mais baixas do que a Ethereum, tornando-a atractiva para utilizadores e programadores.

O mecanismo de consenso da BSC, Proof-of-Staked Authority (PoSA), permite tempos de transação mais rápidos.

A BSC é compatível com a Máquina Virtual Ethereum (EVM), permitindo que os programadores transfiram facilmente as suas aplicações de uma rede para outra.

Solana

O Solana lida com várias transacções por segundo, tornando-o adequado para aplicações que requerem um elevado desempenho, tais como trocas descentralizadas e mercados NFT.

O mecanismo de consenso exclusivo do Solana, PoH, fornece um cronograma de negociação verificável, melhorando a eficiência e a segurança.

Solana ganhou força recentemente, atraindo muitos desenvolvedores e projetos.

Polígono

Polygon é uma solução de escalonamento de camada 2 para Ethereum concebida para aliviar o congestionamento da rede e reduzir os custos de transação.

O Polygon é totalmente compatível com o Ethereum, permitindo que os programadores implementem os seus contratos inteligentes em ambas as redes.

O Polygon oferece várias soluções de escalonamento, incluindo Plasma, zkRollups e Optimistic Rollups, proporcionando flexibilidade para diferentes utilizações.

Arbitragem

A Arbitrum torna as transacções Ethereum mais rápidas, processando-as fora da rede principal, reduzindo os atrasos.

Reduz as taxas de transação ao agregar muitas transacções em conjunto, tornando a utilização do Ethereum mais barata.

O Arbitrum funciona perfeitamente com as aplicações Ethereum existentes, pelo que os programadores e os utilizadores podem facilmente fazer a transição para ele sem grandes alterações.

Chaves públicas e privadas na carteira DeFi

A chave privada cria uma assinatura digital quando você envia dinheiro da carteira DeFi. Esta assinatura verifica se você autorizou a transação. Se a assinatura corresponder à chave pública, a transação é considerada válida e é adicionada ao blockchain.

Chave pública: A chave pública é como um endereço digital que identifica sua carteira DeFi no blockchain. É essencialmente o mesmo que o seu endereço físico.

Esta chave pode ser partilhada livremente sem comprometer a segurança dos seus bens ou informações, tal como quando alguém lhe envia uma carta.

Cada carteira DeFi tem uma chave pública única, o que garante que os fundos chegam ao destino correto.

Chave privada: A chave privada é um código secreto que só o utilizador deve conhecer, como a combinação do seu cofre pessoal ou a palavra-passe da sua conta nas redes sociais. A chave autoriza as transacções e prova que é o legítimo proprietário dos fundos associados à chave pública correspondente.

Nota: O armazenamento seguro da sua chave privada é vital para evitar o acesso não autorizado. Para obter a máxima proteção, considere a utilização de métodos de armazenamento a frio num dispositivo de hardware, como uma cold wallet.

Tipos de carteiras DeFi

Existem vários tipos de carteiras DeFi, cada uma com suas próprias vantagens e desvantagens. Elas têm várias formas e princípios de funcionamento.

Abaixo está uma análise de três tipos comuns:

Carteiras frias

As carteiras frias ou de hardware são dispositivos físicos que armazenam chaves privadas offline. São consideradas a opção mais segura para armazenar activos de criptomoeda.

Estes dispositivos mantêm as chaves privadas offline, imunes a ataques de hackers que visam sistemas online.

Muitas vezes vêm com medidas de segurança adicionais, como autenticação biométrica ou códigos PIN, para proteger contra acesso não autorizado.

É importante notar que as cold wallets têm normalmente uma funcionalidade limitada em comparação com as carteiras electrónicas, uma vez que requerem acesso físico para efetuar transacções.

Alguns exemplos notáveis de cold wallets são os seguintes: ELLIPAL, Titan 2.0, Ledger Nano S Plus, Trezor Model One, Trezor Model T, Ledger Stax, Blockstream Jade, NGRAVE e BitBox02.

Vantagens:

Maior segurança: as cold wallets oferecem a maior segurança contra pirataria e roubo.

Armazenamento a longo prazo.

Desvantagens:

Funcionalidade limitada: Algumas cold wallets podem não suportar todos os protocolos ou funcionalidades DeFi.

Risco físico: Existe o risco de perda física ou danos à carteira de hardware, caso em que todos os dados serão perdidos.

As hot wallets podem sofrer danos físicos ou danos físicos na carteira.

As carteiras não armazenadas dão-lhe o controlo total das suas chaves privadas, o que significa que é o único responsável pela segurança dos seus fundos.

O utilizador tem total propriedade e controlo das suas chaves privadas. As carteiras sem custódia oferecem uma elevada segurança, uma vez que os seus fundos não são armazenados numa plataforma de terceiros.

Alguns exemplos notáveis de hot wallets são os seguintes: Trust Wallet, Bybit Web3 Wallet, MetaMask e Phantom.

Prós:

Segurança reforçada: as carteiras não confiáveis proporcionam o máximo controlo sobre os seus fundos.

Privacidade: O utilizador tem controlo total sobre as suas informações pessoais.

Desvantagens:

Complexidade: Podem ser mais difíceis de utilizar e exigem uma gestão cuidadosa das suas chaves privadas.

Responsabilidade: A responsabilidade pela utilização de chaves privadas é muito elevada: o utilizador é o único responsável pela segurança dos seus fundos.

A escolha da carteira DeFi correta depende das suas necessidades individuais e da sua tolerância ao risco. Se a segurança é a sua principal prioridade, uma carteira fria pode ser a melhor escolha.

Uma carteira online pode ser adequada para conveniência e uma gama mais ampla de funções. Se valoriza o controlo e a privacidade, uma carteira não segura é a melhor opção.

Segurança da carteira DeFi

As carteiras DeFi oferecem um alto grau de controle sobre seus ativos de criptomoeda, mas também exigem atenção cuidadosa à segurança.

A implementação das seguintes medidas pode reduzir significativamente o risco de acesso não autorizado e proteger seus fundos.

Proteger as suas chaves privadas

Sua chave privada é o componente mais crítico de sua carteira DeFi. Ela fornece acesso aos seus fundos e deve ser tratada com o máximo cuidado. Aqui estão algumas dicas básicas para proteger sua chave privada:

Nunca partilhar a chave privada com ninguém: A chave privada é estritamente confidencial. Não a partilhe com ninguém.

Utilize uma carteira de hardware: Considere a utilização de uma carteira de hardware, que armazena a sua chave privada num dispositivo físico. O dispositivo fornece uma camada extra de segurança em comparação com as carteiras de software.

Ativar a autenticação de dois factores (2FA): Adicionar 2FA à sua carteira DeFi pode tornar mais difícil para os hackers obterem acesso não autorizado.

Nunca dê sua frase-semente a ninguém.

A sua seed phrase é uma frase de backup que lhe permite recuperar a sua carteira se perder o acesso ao seu dispositivo. É vital que mantenha a sua frase-semente segura e nunca a partilhe com ninguém.

Guarde a sua frase-semente em segurança: grave-a e guarde-a em segurança, longe do seu dispositivo. Considere a possibilidade de utilizar um cofre à prova de fogo ou um gestor de palavras-passe.

Evite partilhar a sua frase-semente online: Nunca a partilhe com ninguém, mesmo que alegue vir de uma empresa respeitável.

Nota: A frase de arranque é uma série de palavras geradas aleatoriamente utilizadas para recuperar a sua carteira se perder o acesso à mesma. Qualquer pessoa que conheça a frase de arranque pode controlar os fundos da carteira, pelo que é importante guardá-la em segurança.

Principais caraterísticas da carteira DeFi

As carteiras DeFi, concebidas para utilização em aplicações financeiras descentralizadas, oferecem uma série de caraterísticas-chave que as tornam essenciais para interagir com o ecossistema DeFi.

Descentralização

O elemento-chave da DeFi é a descentralização, e as carteiras DeFi não são exceção.

Este princípio significa que os utilizadores têm controlo total sobre as suas chaves privadas e fundos, garantindo que um terceiro não possui os seus ativos.

Esta descentralização proporciona maior segurança e privacidade em comparação com os sistemas financeiros tradicionais.

Interoperabilidade

As carteiras DeFi são excelentes em termos de interoperabilidade, permitindo aos utilizadores ligarem-se facilmente a vários protocolos e aplicações DeFi.

Este recurso significa que você pode transferir ativos sem problemas entre diferentes plataformas, como trocas descentralizadas (DEX) como Uniswap, Raydium ou protocolos de empréstimo.

Por exemplo, para comprar criptomoedas no Uniswap usando uma carteira DeFi, você precisa conectar sua carteira à plataforma Uniswap.

Uma vez conectado, você pode fazer transações com várias criptomoedas diretamente de sua carteira.

Suporte multi-cadeia

Embora nem todas as carteiras DeFi suportem múltiplas cadeias de blocos, esta caraterística está a tornar-se cada vez mais importante.

O suporte multi-cadeia permite que os utilizadores acedam a diferentes aplicações DeFi em diferentes redes.

Por exemplo, uma carteira que suporta Ethereum e Binance Smart Chain permite que os usuários participem de protocolos DeFi em ambas as redes, aumentando potencialmente seus retornos.

Configuração da carteira DeFi

A configuração de uma carteira DeFi é relativamente simples. O usuário pode concluí-lo em algumas etapas simples:

Passo 1: Selecionar um fornecedor de carteiras

Pesquise vários fornecedores de carteiras DeFi e escolha aquele que melhor se adapta às suas necessidades.

Considere os recursos de segurança, as redes suportadas e a facilidade de uso.

As opções populares incluem MetaMask, Trust Wallet e Ledger Nano S, entre muitas outras.

Passo 2: Descarregar e instalar a carteira

Descarregue a aplicação da carteira a partir do site oficial ou da loja de aplicações.

Siga as instruções de instalação e crie uma nova carteira ou importe uma já existente.

Passo 3: Proteja a sua carteira

Crie uma palavra-passe forte e uma frase de segurança para proteger a sua carteira.

Guarde a sua frase de segurança em segurança num local seguro. É melhor registá-la num papel.

Esta é a única forma de recuperar a sua carteira se perder o acesso ao seu dispositivo.

Passo 4: Financie a sua carteira

Compre criptomoedas numa bolsa centralizada ou utilize uma plataforma peer-to-peer.

Transfira a criptomoeda que comprou para o endereço da sua carteira DeFi.

Passo 5: Explorar as aplicações DeFi

Assim que sua carteira for financiada, você pode começar a explorar vários aplicativos DeFi.

Conecte sua carteira a plataformas como Uniswap, Aave ou Compound para se envolver em trocas descentralizadas, empréstimos e empréstimos.

Perguntas frequentes sobre a carteira DeFi